Cabinet de conseil indépendant à Dijon

Votre conseiller en gestion et stratégie patrimoniale

J'accompagne, les particuliers et dirigeants d'entreprise dans l'étude et la réalisation de leurs projets.
Implanté à Dijon, je vous reçois dans mon cabinet, me déplace à votre domicile ou dans votre entreprise afin d'étudier vos projets patrimoniaux.
Formation
Expertise

Fort de mes connaissances et de mon expérience, c'est avec précision que je construis des solutions sur-mesures et innovantes : chaque client est unique, chaque solution est personnalisée .
Ma mission : devenir votre partenaire de confiance pour optimiser vos investissements, structurer votre patrimoine et garantir sa transmission dans les meilleures conditions.

Indépendance

Le Cabinet accompagne les particuliers dans la bonne gestion de leurs projets

Votre patrimoine est le reflet de votre histoire et de vos ambitions : chaque client est unique, chaque solution est personnalisée.
Nous prenons le temps d'écouter vos besoins, d'analyser votre situation et d"identifier vos priorités.

Ensemble, nous élaborons une stratégie claire et réaliste, à la hauteur des objectifs que nous nous serons fixés.
Bien entendu, un suivi régulier dans le temps sera le garant d'une stratégie patrimoniale menée à bien.
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Gestion de patrimoine à Dijon
MONERIA Conseil & Patrimoine

Les grandes étapes de votre vie patrimoniale

Le cabinet vous accompagne à travers ces projets de vie avec une vision transversale de votre situation civile, fiscale et patrimoniale.
Nous harmonisons vos objectifs et vos moyens personnels ou professionnels pour bâtir une stratégie personnalisée.
Vos objectifs patrimoniaux

Un accès au marché en architecture ouverte pour une recherche constante des meilleures opportunités d'investissement

La confiance est au coeur de notre relation avec vous.
Nous croyons en une gestion patrimoniale basée sur la transparence et l'indépendance.
Nos conseils sont toujours motivés par une analyse objective et rigoureuse de vos besoins.
Nos solutions sur-mesure

Préparer votre retraite

Comment constituer des revenus complémentaires futurs et durables ?

Réduire votre fiscalité

Comment optimiser l’impôt sur le revenu, la fiscalité sur les revenus fonciers positifs ou encore adoucir l’impôt sur la fortune immobilière ?

Protéger votre famille

Comment financer les charges du foyer face aux imprévus vis-à-vis des enfants, conjoint ou partenaire.

Financer vos projets

Une stratégie patrimoniale permettra d'augmenter votre niveau de vie ou d'anticiper des projets futurs : achat immobilier, études de vos enfants, une épargne efficace...

Transmission du patrimoine

Comment organiser et faciliter la transmission du patrimoine aux ayants droits eu égard aux éventuels droits de successions futurs ?
Votre cabinet de conseil à Dijon

Les étapes
de notre approche patrimoniale

01.
Audit patrimonial
Découverte de vos besoins, photographie de vos aspects civils, sociaux et fiscaux, bilan détaillé de vos actifs et passifs
02.
Analyse & définition de la stratégie
Élaboration d'une stratégie patrimoniale sur-mesure en fonction de vos objectifs de vie et compte tenu de vos moyens et horizon d'investissement
03.
Présentation des solutions
Proposition des différentes stratégies, mise en relation avec les partenaires, et concrétisation des solutions
04.
Suivi et accompagnement
Veille règlementaire, économique, financière...
Arbitrages et accompagnement des projets futurs
Conseiller en gestion de patrimoine depuis Dijon en Côte d'Or
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Conseiller en gestion de patrimoine depuis Dijon en Côte d'Or
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Audit patrimonial
Découverte de vos besoins, photographie de vos aspects civils, sociaux et fiscaux, bilan détaillé de vos actifs et passifs
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Analyse & définition de la stratégie
Élaboration d'une stratégie patrimoniale sur-mesure en fonction de vos objectifs de vie et compte tenu de vos moyens et horizon d'investissement
Conseiller en gestion de patrimoine depuis Dijon en Côte d'Or
Présentation des solutions
Proposition des différentes stratégies, mise en relation avec les partenaires, et concrétisation des solutions
Conseiller en gestion de patrimoine depuis Dijon en Côte d'Or
Suivi et accompagnement
Veille règlementaire, économique, financière...
Arbitrages et accompagnement des projets futurs
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Gestion de patrimoine à Dijon
MONERIA Conseil & Patrimoine

Des solutions sur-mesure répondant à vos objectifs

Assurance vie

Epargner et transmettre un capital avec une fiscalité avantageuse en cas de vie ou de décès
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Contrat de capitalisation

Organiser son patrimoine financier avec des stratégies de donation et transmission du patrimoine
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Plan d’Épargne en Action (PEA)

Investir dans des actions d'entreprises ou ETF européens
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Comptes-titres

Investir dans des actions internationales ou autres fonds structurés à forte valeur ajoutée
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Immobilier locatif patrimonial

Générer des revenus réguliers à travers la location de biens immobiliers en profitant de certains dispositifs fiscaux avantageux
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SCPI

Investir dans l’immobilier collectif français ou européen grâce aux Sociétés Civiles de Placement Immobilier
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006 - Stock Trading

Club deal immobilier

Investir dans des projets immobiliers de grande envergure en partenariat avec d'autres investisseurs
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Groupement d’investissement

Diversifier son patrimoine dans des secteurs tangibles tels que la forêt ou le foncier viticole
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Private equity

Investir dans des entreprises non cotées pour accompagner leur démarrage ou développement
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Métaux précieux

Investir dans les métaux précieux afin de décolérer une partie de ses actifs des marchés traditionnels
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Actifs numériques

Investir dans des fonds permettant de profiter du potentiel de performance des cryptomonnaies
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MONERIA Conseil & Patrimoine

Le cabinet dispose d'habilitations professionnelles

Une approche patrimoniale globale nécessite l'obtention et la mise à jour de qualifications reconnues.
Ces statuts légitiment notre conseil et permettent de travailler en inter-professionnalité avec Experts-comptables, Notaires ou Avocats d'affaires.
Romain Guichard
Fondateur
Agréments

MONERIA Conseil & Patrimoine

Comment sommes-nous rémunérés ? ​

La nature de notre intervention est entièrement déterminée par vos objectifs, vos contraintes et vos besoins spécifiques.
Elle ne peut être précisément définie qu’à l’issu de notre premier rendez-vous que nous vous offrons.

À la suite de cet entretien, nous vous adressons une lettre de mission détaillée, dans laquelle nous précisons la nature de notre intervention ainsi que son coût, en toute transparence.

Notre rémunération repose sur deux composantes principales :
Les honoraires

Ils reflètent notre savoir-faire, nos connaissances, nos conseils, ainsi que la responsabilité que nous assumons dans la gestion de votre patrimoine.
Ces honoraires sont fixés en fonction de la complexité et de la durée de la mission  que vous nous confiez.

Elles nous sont versées par nos partenaires, qui acceptent de partager une partie des frais qu’ils perçoivent, réduisant ainsi leurs marges.

Ce système fonctionne dans une transparence totale et sans engendrer de coûts supplémentaires pour vous.

Compagnies d'assurance

Asset Management

Sociétés de Gestion SCPI

Private Equity

Épargne salariale et bancaire

Nous contacter

    Our specialist team understands the importance of maintaining a lasting relationships with clients to deliver specific investment solutions.
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